时间不往返,清晨无二晨,新的工作任务马上到来了,我们可以准备写这一段时间工作总结了,做好工作总结可以帮助我们发展未来。那么,值得被我们借鉴的总结格式有哪些?小编为此仔细地整理了以下内容《内控合规工作总结通用15篇》,为方便后续阅读,请你收藏本文。
内控合规工作总结【篇1】
一、内审成果及其作用
人民银行内审成果,可简言为“实绩”与“实效”,是审计事项与审计管理的总结与归纳,是未来审计工作的一种预测,可通过各类方式予以陈述,并对人民银行业务活动和内部控制活动起积极的推动作用。
一份内审工作总结一般不会少这样几个字眼:“审计查出问题X个,查出违规金额Y元,整改得到落实Z个……”。这就是一个工作阶段内审人员所创下的工作成绩,通常,也是将此作为衡量内审成绩与查处力度的一个尺码,但内部审计成果不单指查出问题的多少。人民银行内部审计从全面审计、专项审计、后续审计和领导干部离任审计拓展到内控评审、履职审计并朝着绩效审计方向渐进的过程,可视为内审成果的“成长史”,蕴涵了审计方式从账务的全面核对与试算到抽样审计方式的广泛应用;内审目标从查错纠弊到风险全程控制的提出;审计手段从手工审计到以计算机审计为主的提出;内审职能从监督评价到监督与服务并重的提出;内审内容从财务的合规性、合法性向效益性方向转变等几方面的成长,这些都是审计成果借鉴、利用与转化的结晶。内审成果推动着人民银行审计技能与质量的不断提高――审前调查引起高度重视,重要性水平评估、凭借风险点适时开展审计的检查方式正在践行,审计风险得到有效控制。内审成果推动着人民银行内审理论与实践的不断发展与丰富――风险导向审计的逐步应用,使人民银行内审内容、方式、方法、思维及工作制度与管理办法作了相应的调整与充实,出台了《中国人民银行领导干部履行职责审计办法(试行)》和《中国人民银行领导干部履行职责审计指南》等。内审成果促进着人民银行内部管理方式的优化――以人为本的内部管理理念不断深入,环境建设得到加强,人人参与内控管理意识得到增强,建立了信息沟通与交流平台,有效地控制和防范来自组织内、外部的风险,出台了各类行之有效地激励与约束管理制度与办法。
审计成果不是零散的,它需要加工、提炼,它可以是一个细小审计技能的突破,审计方式的更新,也可以是一项制度与规范,更可以是新的内审理论与实践的诞生,毋庸置疑,内审科研成果与专利属于内审成果范畴。
二、内审成果利用、转化与梗阻
通常,视审计结论与决定(内审意见)为内审成果利用与转化的唯一通道。实际上,内审工作的各个环节都在为内审成果利用与转化作各类铺垫,如:基于职能部门的业务操作流程与规范而拟定的审计方案是审计成果雏形与有机组成部分;充分利用现有审计经验、技术条件,圆满完成内审任务,实现审计目标,达到预期效果是审计成果的奠基石;内审报告、专题案例分析、内审综合分析和内审工作总结是凝炼审计成果的渠道;内审经验交流又是新一轮审计成果的捷径。
为查而查,为整改而整改,为完成任务而完成任务的工作态度只能成为内审成果的梗阻。当前基层人民银行一个较为普遍的问题是“屡查屡犯”得不到彻底根治便是这种工作态度所致,其中,不排除内审建议过于笼统,针对性不强,内审整改跟踪举措不力;不排除内审干部对问题定性不准,证据不足;不排除因内审人员的“慎独”而导致的审计风险所致。
各类材料仅停留在表层文字功夫上或敷衍了事,疏于开展切合实际的比照、分析和总结,只能是内审成果的梗阻。当前基层人民银行内审部门仍不同程度存在“浮夸”的不良习气,只看到成绩,看不到缺点与差距,片面地夸大业绩,拿不出真材实料,不注重工作经验与审计技能的总结、积累与交流,只浮于人员思想动态的表层分析上,人云亦云,谈不上“探索”、“预见”与“求新”。
内审自身管理制度不健全、执行制度流于形式势必成为内审成果的梗阻。内审的“矛”一向是指向被审对象,监督被审对象的职责、岗位、流程与制度,查找各类可疑风险点,而自身内部管理制度简陋、职责不清、工作透明度不高。现场审计除了必要的内审通知必须出具,内审报告必须递交,内审处理决定必须下达外,一切能“灵活”的尽可能“灵活”,现场该收集的证据未收集,该整的工作底稿未整,该列的事实未列,事后补正、补救的现象在基层人民银行内审部门时有发生。
领导不重视,工作无激情,成员不配合也是内审成果的梗阻。有了成绩得不到领导层的欣赏,有求新欲望得不到领导的支持,内审成果很可能被扼杀在萌芽状态。工作无激情,为了“绩效”而制作“绩效”,只能是耗费,达不到实际奏效。缺乏和谐的工作氛围,缺乏良好分工,不能最大限度地调动一切积极因素,发挥团队作用,这一切都会形成一些人为的,不必要的梗阻。
三、促成内审成果利用的几个保障
综上所述,内审成果的利用与转化集中体现在内审整改的全面落实,最小投入获取最大收益以及风险的最小容忍度。要促成内审成果利用,必须从以下几个方面寻求保障举措:
(一)把握“度、量、衡”,执行责任追究制。责任追究是巩固内审成果的良好举措,追究要界定出职责,分清领导责任、管理责任和直接责任,追究应围绕人民银行风险类别进行逐级分类,充分考虑各层级的风险源,理清性质,作出合理、公正的责任追究,避免同一组织不同部门在同类问题上追究尺度过于悬殊,追究还应围绕内审人员岗位职责与工作质量,分析审计风险产生的主、客观因素,建立审计风险备案录。
(二)商议、协调与沟通,打造良好体内监督机制。一个良好的体内监督机制要求岗位监控、部门监控和内审监督达到良性互动,这个监督机制便是内审、事后监督、纪检监察及相关部门组成的大监督工作机制。内审部门须与职能部门建立商议制度,商议要有备案,保障领导层就内审监督与职能部门的争议进行协调,协调要有流程,内部审计还要定期通报监督结果,将部门监督、内审监督和群众监督纳入内控制度体系,取得领导重视与支持,规避审计信息不对称的问题。
(三)梳理、总结与分析,利用好现有的提炼平台。《内审案例分析》、《内审查处统计报告》、《内审综合分析》和《内控报告》组成了内审工作梳理、总结与分析平台,从《案例分析》到《内控报告》是一个从个体问题到总体问题再到整体综述的分析过程。内审干部必须据实、详细地开展分析与报告,关注内在兼容性,从审计过程捕捉个性化的问题,从整体情况寻找解决问题的突破口,总结与提炼内审工作经验与做法,并及时反馈有价值的信息,达到信息共享、价值互用、相互促进、共同提高之目的。
(四)调研、积累与交流,挖掘新的工作方法与思路。立足当地人民银行业务活动,开展实地内审调研,掌握业务活动总体态势,及时发现内审工作的局限与不足,有的放矢地开展内审检查,调研不是简单地递交一份达到字数要求的报告或调研文章,而应具备一定的可用价值,调研内容不应局限在自身内审工作范畴,而应拓展到人民银行各项业务活动和管理活动中,每做一件事,能有一份小结,每想做一件,能有计划或及时补正计划,内审工作就是一个日积月累,循序渐进的过程。评选优秀课题,开展学术交流,“请进来,送出去”的内审工作经验与交流仍然是当前值得推崇的举措,如何“为我所用”,如何做到“人无我有,人有我新”,一切从实出发。
四、促成内审成果转化的几点建议
源于审计实践的内审成果上升为理论境界之后,还必须应用到内审工作实践中,转化为审计工作的新生力量,这种循环往复的关节点在于:
一要谋求审计检查方式与技能的突破。账、表、簿、证通常是内审人员“纠缠不休”的客体,要保障“核实勾稽“和”寻找出入”的工作质量,可学习、借鉴先进的内控风险预警预报方式,运用科技手段,尝试一些简便易行的检查方式,缩短验算、核对过程。采取后续审计及时跟进的连续性监督工作方式,打破内审工作“间歇性喷泉”效应,保持内审监督信息的适时与连贯,同时,强化人员培训,彰显内审分析评价的透析力,谋求审计检查效率的倍增。
二要谋求内审管理制度与规范的完善。内部审计人员的工作行为与过程,必须置于内部管理制度,每位内审成员应有相对应的岗位与职责,职责的履行应有科学、合理的激励与约束制度。建立内审人员准入、交流和学习制度,建立现场审计行为规范,建立审计项目立项、审批、报告与信息反馈工作制度,完善内审文书流转、保管与检查制度,建立、健全内控评审制度,建立一套能凸显本地内审工作特色,有利于调度每位内审人员积极性的整合办法,梳理、修缮与整合制度,营造严谨、和谐的工作氛围与秩序。
三要谋求组织内部管理制度的不断完善。内部审计不能停留在罗列内控制度建立与否上,要上升到评价内部管理制度的优劣上,分析内控制度体系能否驾驭整个业务活动,核对每一个违规与差错是否有条款与之对应并施于约束,科学合理地设计测试分析表和分析报告,及时提出修正建议,将内控制度评价工作列入内部审计常规性的工作范畴,促进组织内部管理制度不断推陈出新。
四要谋求组织内部每位员工自觉践行。内部审计人员必须自始自终坚持“审必果、果必用”的指导思想,视每一项审计为新的一次尝试、新的一次积累,注重每个环节,保质、保量全面地完成审计工作,本着有利于纠改,有利落实,提出具体的、切实可行的整改建议,建立与执行整改跟踪调查、查访制度,将审计结果与干部考核、用人机制对接,促使自我约束,认真履责尽职,使内部审计威慑力影响到组织内部每位员工、每个层级。
内控合规工作总结【篇2】
银行内控合规工作年度总结
省分行内控合规部:
**分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点,今年根据内控合规工作新要求,在努力完成审计检查工作的同时,积极转变观念,推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下:
一、积极创新内控管理手段,建立良好内控文化氛围 1、制定《中国工商银行**分行今年内控指导意见》。 根据建设“治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经营理念。提出了今年内控管理工作五方面目标:一是完善内控体系建设,积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化;二是强化内控基础工作,进一步完善内控防案履职网络建设,内控评价结果力争比上年提高一个层次;三是按照总、省行全面风险管理工作要求,初步建立全行风险管理体系;四是构建全行内控管理信息平台,实现内控管理资源共享,降低内控管理成本,提高风险控制效率;五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。
为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施:一是大力推进内控体系建设,构筑良好内控环境,提高内控管理水平;二是积极探索合规管理模式,初步建立合规管理体系;三是进一步完善操作风险识别与评估,完善操作风险管理;四是加强重点业务领域的审计和检查,提高审计检查工作的针对性和有效性;五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。
2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订,以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。
根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求,对《中国工商银行**分行内控管理检查监督网络体系实施办法(试行)》进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能;二是进一步明确网络成员范围和层次划分;三是进一步整合网络管理各项制度;四是进一步规范各项报告格式;五是进一步完善考核评价体系。
制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行**分行内控管理考核办法(今年版)》、《中国工商银行**分行机关管理部门内控管理考核办法(今年版)》等。
3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度,进一步加强支行内控管理和防案工作,根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神,为确实落实“各行(部)‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责,全面履行对内控防案工作的直接领导职责,对本行(部)的内控防案工作负总责;分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人,负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中,对分管工作内控防案工作负责”的内控要求,拟定了《**分行支行行长内控工作述职方案及今年度述职计划》,要求各支行(部)所有助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效,会前,以帮助各支行发现内控管理不足为目的精心准备述职材料,整理了2006年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据,并就各支行2006年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。会后,就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议,对述职工作情况及时进行总结和通报,肯定工作成绩,推广工作经验,分析存在问题,指导各行提高内控履职水平。
4、落实内控重点联系行制度。今年,我行出台了《内控重点支行管理办法》,落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教,今年主要落实了以下工作,一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的,尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作,分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会;二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会,9月在海宁召开了现场会,由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会,对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作,重点支行内控管理水平有较大提高,其中平湖支行进步较大,内控评价得分是所有支行中提高最多的。
5、完善内控专管员管理。
(1)为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用,更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《**分行内控防案履职网络实施办法》中内控专管员相关要求,出台了《内控专管员履职规范细则》。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和**分行内控防案网络的特点,一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定;二是对报告内容和报告时限进行了详细划分;三是着重强调了内控信息的重要性,对专管员内控信息报送作出了较高要求;四是规范了内控专管员的责任制,规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任;五是规范了考核结果的运用,对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。
(2)向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统,使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥,也提高了该系统的利用率,同时为规范使用,还制定了严格的管理制度。为此,还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课,通过授课,使内控专管员和总会计的使用能力大大提高,为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。
6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程,银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度,奖罚措施等。本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例,在形式上作了不少创新,取得了很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环节的比赛,使得参加比赛的人员更多,突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛,在回答必答题时如果指定人员不能回答,可以向方阵求助,活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义,专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像,集中了业务过程中的违章现象,通过直观生动的案例展示,一方面使竞赛过程生动活泼,另一方面,也使员工获得了不少内控合规知识。
7、积极组织各项内控评价相关工作
(1)根据省分行今年版内控评价办法,结合我行实际,今年我行对下辖各支行进行了内控评价,从现场评价情况看,各行内控管理水平有较大提高,一是得分普遍提高,幅度较大;二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分;三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降,同时问题分布的范围也大大缩小了;四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观,如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分,而且得分提高幅度较大。
(2)对2006年省分行评价发现问题,我行已落实整改,所有问题均整改落实到位;对今年内控评价问题正着手开始组织整改。
(3)认真布置落实银监局内控评价的自查工作,自查在三个层面展开,一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结,同时整理相应的内控管理材料,做好银监分局现场评价的资料准备工作;二是布置各专业部门针对自查方案,对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题,对涉及业务的进行全面自查;三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺利结束,评价结果尚未反馈。
二、积极探索合规工作思路,完善合规体制建设 1、以完善内控合规网络化管理为基本点建立合规风险管理机制
(1)进一步完善绩效考核制度,加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核办法中,我们增加了合规管理的考核比例,使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要求;二是对分行各部室的考核强调了必须及时跟踪相关政策的变化,对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容,同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发现问题,必须追究相应管理部门责任。
(2)进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度,加大合规问责力度。一是通过修订《内控合规网络成员履职实施办法》,规范了内控合规各管理层面人员的职责范围和履职责任制,界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应承担的责任;二是进一步完善支行行长内控合规述职制度;三是进一步完善员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度,加大诚信举报宣传力度。
2、以防范合规风险为立足点认真清理规章制度 (1)全面排查业务制度流程合规风险点,清理规章制度和业务流程。由于业务办法制定权集中在总行层面,我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行共计清理各项制度和业务流程131个,其中整合3个,修订34个,废止18个,继续执行76个。
(2)建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营,从源头上对各项制度办法进行合规控制,我行今年实行了“制度合规审议流程”,规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时,必须报送内控监察部合规人员进行合规审议,从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进行全面审视,使各项规章制度、程序符合法规制度要求,规避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资办法”、个人业务部“‘1+1’个人组合贷款业务指引”、保卫部“**库区实地守护操作规程”、“**安邦押运业务操作流程”等进行了合规审核。
三、以操作风险监测指标为抓手,加强操作风险管理 1、及时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作,并针对产生的操作风险,提出多方面加强操作风险管理建议,如提高信贷工作前瞻性,切实做好贷前调查工作,把信贷风险控制关口前移,严把风险质量关;进一步落实贷后管理工作责任制,定期进行考核评价,并与相关责任人绩效工资挂钩,努力提高信贷从业人员的贷后管理水平;加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理,特别是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业出现重大异常情况下,要进行认真分析,从感性和理性两方面判断企业的生产经营情况及贷款风险状况;处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系,认真落实反洗钱工作制度,杜绝因工作失误而造成操作风险;充分发挥银行卡专管员的作用,保障他们服务于本职工作的时间,重视上门催收工作,合理安排车辆或交通费用,提高催收成功率与及时分析风险产生的原因,根据不同对象有针对性地采取各种措施,必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。
2、认真落实操作风险管理指导,一是建立操作风险提示制度,对内控监察部各项合规检查和审计发现问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议;二是建立操作风险通报制度,对上述情况同时通报相关业务部门。
3、认真组织总行《业务操作指南》培训及考试工作 我行成立了以卜克强行长为组长,各位副行长为副组长,各部门总经理为成员的领导小组,全面负责指导、协调、检查和推广工作。
(1)积极采取多种形式进行培训活动。一是落实专业部门组织开展专业培训,电子银行、会计、国际业务等采取集中授课的方式,由分行相关部门组成巡回授课组,到各支行进行授课;二是针对涉及人员较少的专业,采取自学为主的方式;三是支行层面采取通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台交流学习,组织营业经理集中学习和交流,开展“学习贯彻指南,查找薄弱环节”建议活动,组织知识竞赛、辩论赛等形式,进一步拓展学习渠道,加深员工印象。
(2)采取多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制,在制定《07年**分行内控工作指导意见》时中明确规定以《业务操作指南》确定的风险点为内控工作准则;二是在内控防案履职网络制度中明确《业务操作指南》作为网络成员履职的检查重点;三是落实日常管理措施,把操作指南内容作为日常审计重点;四是落实考前辅导工作,分行内控办收集整理了《业务操作指南》各类型试题,下发支行,要求组织学习;五是认真组织省分行统一考试,本次考试,根据省分行的要求,我行组织136名员工集中到分行参加考试,除一人参加总行在湖南的培训缺考外,其他135位员工均认真参加了考试,合格率为100%;六是组织内控防案知识竞赛,深化培训效果,我行组织了内控防案知识竞赛,其中,《业务操作指南》被作为一项重要内容,占总题量的15%左右。
四、转变内审理念,突出重点做好审计工作 1、认真做好上级行布置的各项专项审计及检查 (1)根据省分行《关于开展案件风险排查工作的通知》及浙江银监局《关于对浙江辖内银行业金融机构开展案件风险排查的通知》文件要求,全行共成立检查组44个,参加检查人员166人,我行还成立督查组,对各行排查情况进行督查,确保各行排查工作落到实处。整个排查工作共查出319个问题,涉及问题金额亿元。
(2)抓好重要岗位和高风险业务专项检查和整改工作。根据省分行《关于对部分重要岗位和高风险业务进行专项检查的通知》的文件要求,我行组成检查组,对分行业务处理中心、现金营运中心、财富管理中心、银行卡中心、分行营业部和辖属嘉善、平湖支行的营业部、市场部、财富中心及嘉善电厂桥分理处、平湖环北分理处进行了突击检查。针对省分行和本行突击检查发现问题情况下发了《关于近期重要业务突击检查情况的通报》,在全行范围内进行了通报,要求各行部必须进一步落实“两手抓”,抓好问题的整改工作。
(3)根据总行《关于组织重要经营事项重点检查》的要求,由内控合规部门牵头开展现场自查工作。在落实检查的过程中,一是注意与省分行沟通,确保检查工作能够规范、顺利展开;二是做好整合协调工作,制作了分行检查项目安排表、各部门分管领导和联系人的通讯录、检查组成员通讯录和联合检查组检查时间和人员安排表,为确保整合检查,先后4次协调检查时间和检查人员,确保以最佳时间安排和最佳线路完成联合检查,减轻支行的接待负担;三是规范检查工作,本次自查规范了统一的工作底稿、取证书、报告书格式,并要求检查一条边到底,中间不得更换检查人员,以便最大程度统一检查标准;四是抓好落实整改工作。
(4)根据省分行工作布置,抓好电子银行业务合规性调查工作。对分行电子银行部、业务处理中心、分行营业部及嘉善、海宁支行的部分电子银行业务进行了专项调查。针对调查发现问题,提出五方面的整改建议,及时提示电子银行业务在管理和操作中的风险状况,促进**分行电子银行业务的健康持续发展。
2、针对重点业务组织专项审计和合规检查
(1)针对部分网点营业经理履职不到位情况发生较为频率的现状,内控监察部为了加强营业经理的内控防案工作,促进营业经理认真履行职责,及时防范风险、堵塞漏洞,组织内控人员对下属五个支行及本级营业部的部分网点营业经理履职情况进行了抽查。检查采取了现场和非现场相结合的方式,并抽查一定时段录像予以核实。对个别营业经理在履职工作中不到位的地方,检查人员当场指正并提出合理化建议,及时总结其他网点的先进经验和教训,帮助营业经理提高履职能力,把今后的工作做细做好。
(2)针对部分总会计在岗时间较长等因素,为了促进总会计认真履行职责,及时防范风险、堵塞漏洞,组织内控人员对辖内4名总会计的履职情况进行了专项审计。检查采取了现场和非现场相结合的方式,检查人员认真分析其履职中不够到位的环节,并提出合理化建议,帮助总会计提高履职能力,把今后的工作做细做好。
(3)为强化风险管理,跟踪落实审计发现问题整改情况,巩固审计成果,防范操作风险,对去年审计中发现问题较多的个人经营性贷款和小(微)型企业信贷业务开展后续审计。两项审计共发现问题54个,提出建议26条,被审计行采纳26条。
3、认真开展非现场审计
(1)做好利息收支核对和利率政策执行季度常规非现场审计。针对中长期贷款利率一期一调整操作上的问题,牵头召集信贷管理和运行管理部门共同研究利率调整工作,规范利率执行,减少不必要的手工计息和差错,提高了利率执行的合规性。
(2)开展日常排查工作,今年我行对贷款用途、反交易、单位定期存款、汇票签发、营业经理代班等进行了排查,因未发现问题,故未形成报告。 (3)拓展通用查询系统的使用范围,今年在征得省分行内控合规部同意后,向支行内控专管员、总会计、分行运行管理部开放了通用查询系统,进一步提高了系统使用效率。
4、加强关键岗位管理,一是做好离任离岗审计工作,今年共计开展支行助理以上人员离任、责任审计9项,二级支行行长以上管理人员离岗、强制离岗审计23项;二是配合人力资源部制订了《**分行关于规范关键岗位离岗审计和检查补充细则》,界定了各岗位检查承担部门,规范了检查程序。
5、认真落实各项审计检查工作发现问题的整改,截至报告日,已到整改期限的审计检查涉及问题已全部落实整改。
6、积极落实内控处罚,完善违规违章系统的管理。据统计,1-11月份各项审计检查共计扣点46人次93点,经济处罚元,奖励元;同时分行内控办公室定期检查支行违规违章信息库管理情况,各支行内控专管员均能及时输入各项检查发现问题及扣点情况,并向分行内控办定期上报问题整改进展及支行违规违章信息库使用情况。
五、努力提高内控合规人员整体素质,完善人员管理 1、我行目前设立合并履行职责的综合部门——内控监察部,承担了原内控合规和监察室的职能,其中专职从事内控合规工作人员10人。
2、人员专业资格水平情况,本科5人、大专5人;中级职称8人、初级职称2人。 3、内控合规人员培训情况,今年我行内控合规人员除按规定参加上级行举办的反洗钱、内控合规等集中和视频培训外,还自行组织了审计通用查询系统培训,时间一天,参加人员21人。另外参加业务部门组织的培训班12人次。
4、内控工作信息交流情况,我行今年重视内控信息交流,一是《内控履职人员网络化管理》在**银监局组织的同业合规管理交流会上作了经验介绍;二是积极向各级媒体投稿宣传我行各项内控动态,全年累计分行网讯采纳43篇,省分行网讯采纳30篇,总行网讯采纳4篇,省分行行报采纳2篇,另内控办向省分行内控合规工作动态组织推荐稿件39篇。
5、内控合规信息系统建设情况,我行重视各内控信息系统建设,一是规范“内控合规园地”的使用,要求各支行的内控报告事项均通过系统完成,并按系统上报时间进行考核;二是认真使用“稽核业务综合系统”,所有信息按要求输入,并制定专人定期管理;三是加强“金融法规制度库”管理,做好C级库的维护输入工作。
6、配合上级行借调人员情况,全年被上级行借调17人次累计219天。
六、2008年内控合规工作思路
2008年内控合规工作总体思路为:内控管理机制要更加完善,合规管理要不断深化,操作风险管理要加以创新,审计和检查工作要突出重点,内控合规部门基础建设再上新台阶。
1、以内控评价为抓手,推动内控管理机制的完善 (1)要进一步做好内控评价工作。经过这几年的建设,内控评价工作日趋完善,已经成为加强内控建设的一项重要制度。2008年要继续做好内控评价工作,要通过内控评价工作,推动各行内控管理体系的完善,促进各行加快内控制度建设。2008年的内控评价要根据我行内控管理体系建设的新规定、新要求,完善内控评价指标体系,改进评价的方式方法,进一步强化内控评价的全面性和客观性。内控评价工作要充分利用非现场分析手段,扩大评价工作的覆盖面。同时,要推动各行利用内控评价的方式,来完善对网点和部门的内控管理。
(2)要进一步推进内控网络建设的规范化。从现有的评价工作情况看,各层次的网络人员履职情况差距较大,2008年要在继续加强履职检查的同时,要加强对各层次人员的履职规范性培训,提高各层次人员的履职能力和履职水平。
2、以审计工作为基础,不断深化合规管理工作 (1)制定和完善合规工作反馈机制。对审计检查出来的问题,要加强分析,找出管理中的问题,对涉及分行管理部门的合规管理提出规范建议,并跟踪检查,提高全行对合规工作的认知度。
(2)积极参与部门制度建设。合规部门要提前参与各部门的规章、制度建设中去,要把合规审查作为部门制度下发的前提,提高参与度,主要工作是深化合规审核工作,争取把业务部门所有流程、制度的修订均纳入审核范围。
3、以流程和控制为重点,加强审计工作建设 (1)要做好对支行行长助理以上和分行部门负责人的责任审计工作,要统筹安排好工作,保质保量地完成好相关的审计工作。
2、进一步修订《内部审计(检查)操作规范》。通过《内部审计(检查)操作规范》的修订,以加强对各层次人员审计(检查)规范知识的培训,提高各层次人员的审计(检查)规范和审计(检查)水平,推动各层次审计(检查)工作的顺利开展。
(3)要以流程和控制为重点,开展专项审计工作。2008年设想主要开展以下几项:一是外包工作专项审计,审计内容主要是对帐和扫描工作,主要审查外包工作的开展情况,外包工作后我行的管理情况,外包工作中存在的风险和应加强的管理;二是理财中心的管理审计,主要审查理财中心的管理、优质客户的管理和客户经理的管理等内容;三是各种协议的管理审计,主要审查各项协议的管理状况,是否符合规范。
4、以创新为手段,加强操作风险管理。
(1)继续推进《业务操作指南》的培训。在组织对文件学习的同时,重点要通过组织案例,拍摄短片,以直观生动的形式,把各个层面和各个环节的操作风险展示出来,以提高学习的效率。
(2)建立《业务操作指南》的日常管理机制。分行内控监察要在内控管理委员会领导下,牵头抓好《业务操作指南》的推广应用工作,要指派专人重点对《业务操作指南》的培训质量、执行落实情况进行监督检查,收集、整理应用中的各类信息,及时将存在的问题和改进意见向上级行反馈。
(3)组织好反洗钱工作。加强对各部门的培训,落实好各部门的岗位职责,加强对可疑交易的甄别,提高反洗钱的能力。
5、加强内控合规队伍建设,提高队伍素质
造就一支高素质的员工队伍是做好内控合规工作的根本保证。要着眼全行战略转型和内控合规工作的需要,真正把员工培训工作放在突出位置,切实加大队伍建设和培训工作力度。要组织好员工对监管文件的学习,提高员工服务于全行经营管理大局的能力,为各级管理层提供有价值的分析与建议,不断促进全行内部控制和风险管理水平的提高。同时要大力加强职业道德教育,培养员工的爱岗敬业精神,引导员工遵章守纪、恪尽职守、廉洁奉公;要教育员工遵循客观、公正、审慎的职业道德规范;要通过加强思想工作,在内控合规队伍中营造积极向上、团结奋进、协作和谐的良好氛围。
**分行内控监察部
今年12月14日
内控合规工作总结【篇3】
随着金融行业的不断发展和监管要求的不断提高,银行的内控合规工作显得尤为重要。合规是指银行全面遵守国家法律法规、行业规范和自身制度规定,保证其业务活动的合法合规性。而内控则是指银行依法依规合理组织和控制其业务活动,防范和化解经营风险、合规风险的机制和措施。本文将就银行内控合规工作进行总结,以期为今后的工作提供参考和指导。
一、强化组织保障
银行内控合规工作的第一步是要建立健全的组织保障体系。银行应当设立专门的内控合规部门,明确责任人和分工,并明确内控合规的工作目标和任务。银行应当加强内控合规的培训和教育工作,提高员工的合规意识和风险防范意识。只有通过组织保障,才能确保内控合规工作的顺利开展。
二、健全内部控制机制
银行内控合规工作的核心是健全内部控制机制。银行应当建立完善的内部控制框架,包括风险管理、合规管理、信息披露、内部审计等方面。银行要根据自身的业务特点和风险预期,建立风险自评和风险识别机制,及时发现和处置潜在的业务风险和合规风险。银行还应当建立健全的内部审计制度,加强对各项业务活动的监督和检查,及时纠正违规行为。健全内部控制机制,是保障银行合规经营的重要保障。
三、加强风险防范
银行业务的复杂性和不确定性使得风险难以完全避免,因此银行内控合规工作必须加强风险防范。银行应当建立风险管理制度和风险防范体系,完善风险分类、评估和监控机制,提高风险识别和处置的及时性和准确性。银行还应当建立健全的内部风险报告和风险警示机制,及时向管理层和监管机构报告风险情况,做到及时防范和化解风险。只有加强风险防范,才能保证银行的合规经营和健康发展。
四、加强合规监督
银行内控合规工作的最后一环是加强合规监督。银行应当建立独立的合规监督机构,制定合规监督的工作流程和程序,并加强对合规监督的资源投入和支持。合规监督机构要独立开展合规检查和评估,及时发现和纠正合规问题。同时,银行还应当积极配合监管机构开展合规检查和评估工作,及时整改违规行为,确保合规经营。只有加强合规监督,才能确保银行的经营活动符合法律法规和监管要求。
银行内控合规工作是银行业务经营的基础和前提,银行要加强组织保障、健全内部控制机制、加强风险防范和加强合规监督,才能确保其业务活动的合法合规性和稳健发展。希望通过本文的总结,能够为银行内控合规工作提供参考和借鉴,推动银行业务的合规经营和健康发展。
内控合规工作总结【篇4】
近年来,随着金融行业的不断发展和监管政策的加强,银行内控合规工作显得愈发重要。内控合规工作是银行管理的基石,只有做好内控合规工作,才能有效地防范风险、确保经营稳健、维护客户利益、提升银行声誉。本文将从内控合规工作的重要性、内控合规工作的内容、内控合规工作的困难和挑战以及内控合规工作的改进和完善等方面进行总结和分析。
一、内控合规工作的重要性
银行是金融机构,涉及的资金较为庞大,一旦出现风险可能会对整个金融体系造成严重影响。做好内控合规工作显得尤为重要。内控是指银行采取的一系列管理措施和制度,以便于监督、管理和控制企业经营活动的规范性。合规是指银行按照法律法规、监管规定、行业规范以及企业内部规章制度的要求开展经营活动。内控合规工作的核心是规范、合法、稳健和透明。
二、内控合规工作的内容
内控合规工作主要包括审计与风险控制、合规与稽核、内部控制、信息系统安全等方面。
1.审计与风险控制:银行内部审计部门要对银行各项业务开展审计,监督银行的风险控制措施是否有效,是否符合监管要求。
2.合规与稽核:银行合规部门要负责监督银行在进行业务活动时是否遵守相关法律法规、监管规定和企业内部规章制度。
3.内部控制:银行内部控制部门要负责建立健全内部控制制度,包括风险管理、财务管理、信息披露和内部审计等。
4.信息系统安全:银行的信息系统安全是内控合规工作的重要组成部分,在信息技术日益发展的今天,银行信息系统安全事关客户资金安全和银行信誉。
三、内控合规工作的困难和挑战
虽然内控合规工作的重要性不言而喻,但是实际操作中仍然存在一些困难和挑战。银行的业务种类繁多,风险类型复杂,内控体系需要不断完善和优化。银行内控合规工作需要银行员工的高度重视和配合,员工的素质和意识也对内控合规工作的质量和效果产生重要影响。内控合规工作需要巨大的投入,银行需要投入大量的人力、物力和财力,而这些成本也会对银行的盈利能力造成一定的压力。
四、内控合规工作的改进和完善
针对内控合规工作存在的困难和挑战,银行需要不断改进和完善内控合规工作。银行应加强内控合规工作的培训和教育,提高员工的意识和素质,让员工充分了解内控合规的重要性。银行可以借鉴先进的信息技术手段,加强信息系统安全,提高内控合规工作的效率和水平。银行可以通过与监管部门和行业协会等建立良好的合作关系,及时获取行业动态和政策信息,提高银行内控合规工作的及时性和灵活性。
银行内控合规工作是银行管理中的重要环节,只有不断完善和改进内控合规工作,银行才能在激烈的市场竞争中立于不败之地,实现长期稳健经营的目标。希望银行在未来的发展中能够逐步提高内控合规的水平,为客户创造更大的价值和保障客户的资金安全。
内控合规工作总结【篇5】
银行内控合规工作总结
一、
银行是金融行业的重要组成部分,承担着金融中介的重要职能,它的健康发展不仅关系到金融体系的稳定和经济的发展,也直接影响到人民群众的切身利益。为了保障银行业的正常运作,防范金融风险,提高金融服务质量和效率,银行必须加强内控合规工作,确保业务规范、风险可控。本文将就银行内控合规工作进行总结,旨在提出一些解决方案和建议,以促进我国银行业的健康发展。
二、内控合规工作的重要性
内控合规是银行业务风险管理的基础,是银行经营管理的核心。内控是指银行为达到经营目标,合理保证业务有效性和规范性,识别、评估、控制和监测风险状况、制定、实施和评价措施的一整套制度和措施。合规是指银行依法合规开展业务活动,遵守国家法律法规和业界规范的要求。内控与合规紧密相连,是保障银行稳健经营的前提和基础。
三、银行内控合规工作的现状
1.内控不完善。一些银行虽然建立了内部控制制度,但由于制度不完备、执行不到位等原因,导致内控失去应有的效力。
2.风险防控不足。银行在业务拓展的过程中,对风险评估不到位,对风险控制不够严格,导致风险隐患较大。
3.合规意识淡薄。一些银行对合规要求认识不足,容易忽视法规变化,没有及时调整业务操作,从而出现合规风险。
四、改进银行内控合规工作的对策
1.建立健全内控制度。银行要完善内部控制制度,确保各项业务活动符合法律法规和公司规章制度的要求。
2.加强风险管理。银行要提高风险防控意识,加强风险评估和监测,建立风险管理体系,及时发现、评估和应对各类风险。
3.加强合规培训。银行要组织员工进行合规意识培训,加强员工对法规要求的理解和落实,确保业务操作符合法规要求。
五、结语
银行内控合规工作是银行业务风险管理的关键环节,只有加强内控合规工作,才能确保银行业务规范运作,风险可控,为金融安全和经济发展提供有力支撑。希望银行业能够深入贯彻内控合规要求,不断完善制度、提高责任意识,共同推动银行业的健康发展。
内控合规工作总结【篇6】
随着金融市场的不断发展和监管政策的不断加强,银行内控合规工作变得愈发重要。作为金融机构的主体,银行需要不断加强内控合规工作,提升风险管理能力,确保经营活动合法、规范和有效进行。以下将从内控合规的重要性、当前存在的问题以及未来发展方向等方面进行总结。
内控合规工作的重要性不言而喻。银行作为金融机构,其经营的是公众的资金,涉及的是国民经济和金融安全,因此必须保障资金的安全性和合法性。内控合规是银行的生命线,是保障银行资金安全和风险控制的重要手段。通过规范内控制度,有效监督经营活动的合法性和规范性,确保银行风险控制在可控范围内。
当前银行内控合规工作存在一些问题。一是内控制度不够完善。部分银行所建立的内控制度较为单一,对风险的防范和监控不够全面和有效。二是内控意识不够强烈。一些员工对内控合规工作的重要性认识不足,缺乏主动性和自觉性。三是内控监督不够到位。对内控体系的监督和评估机制不够健全,存在着监督不力和执行不到位的情况。
为了进一步提升银行内控合规工作水平,我们需要从以下几个方面进行改进。完善内控制度。建立完善的内控制度,充分考虑风险防范和监控的全面性和有效性,确保内部控制的全面性和协调性。强化内控意识。通过培训和教育,增强员工对内控合规的认识和意识,提高员工的主动性和自觉性。健全内控监督机制。建立监督和评估体系,加强对内控体系的监督和评估,确保内控规定的执行到位。
未来,银行内控合规工作将面临新的挑战和机遇。随着金融科技的发展和金融业务的复杂化,银行的风险管理将更加困难和复杂。银行需要不断创新内控机制,加强信息技术应用,建立智能化内控系统,提高风险管理的效率和准确性。同时,银行还需要加强与监管部门的沟通和合作,及时了解监管政策和要求,做好内控合规工作。
银行内控合规工作是保障银行经营安全和稳定的重要保障。银行需要不断加强内控合规工作,完善内控制度,强化内控意识,健全内控监督机制,提升风险管理能力,确保银行经营活动合法、规范和有效进行。只有这样,银行才能在激烈的金融市场竞争中立于不败之地,实现长远稳健的发展。
内控合规工作总结【篇7】
银行内控合规学习心得(精选3篇)
篇1:银行人员内控学习心得体会(邦婷) 银行人员内控学习心得体会
丰矿支行——邦婷
近年来,省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为,从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”;到“三严、三化、三高”,“两个前提”,“三个最佳”等科学化管理体系的宣导;到开展“两加强、两遏制”活动;到导入 “网点销售服务流程版”的规范动作;再到落实“网点每日十大重点工作”;最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透,使我对依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。就学习的收获,谈谈我的见解及心得体会:
(1)认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们进行合规操作的前提,是我们百年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理,从事网点的理财条线营销及管理工作,面向客户时,如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等,必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么任何人都无机可乘,发展了业务的同时也保护了自己。
(3)提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,权限按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。
(5)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
各项规章制度就是一道道高压线,时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设,不只是领导的责任,也不只是某个部门的职责,内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束,它要求人人都是内控建设的责任者,人人都是规章制度的执行者,人人都是防范风险的一道关!我们一线员工就是第一道防线,要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识,并运用到业务操作中去,知道一项业务应该怎么做,必须怎么做,不能怎么做,在合规操作与违规操作之间,有一个清清楚楚的界限。
2015-7-8 篇2:银行内控制度学习心得体会
银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,
其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,
争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。 篇3:内控合规心得体会
内控合规心得体会 2015年是我行“制度执行年”,在2014年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上,我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”,严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神,我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结,我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先,合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工,要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训,要明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中,增强自我约束和自我发展能力,才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
第二,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的,就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事,我们的制度才得以执行,我们的资金安才有保障。
第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
我通过这次培训活动,提高了工作合规操作意识。在以后的工作中,我将严格要求自己,做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。
二零一五年八月
内控合规工作总结【篇8】
银行内控合规工作总结
银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文,欢迎阅读参考。
银行内控合规工作总结【1】
内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年,也是至关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严重违规行为为重点,以加强内部控制为核心的工作方案。
从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用,增强机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施,防范和控制合规风险。
Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下:
一、推进合规体系建设,逐步建立合规管理平台
Xx年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风险,明确一名副行长分管合规管理工作。
配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。为健全我行合规风险管理体制,推进合规风险管理工作,根据《商业银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。
行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作,确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报,研究和部署相关工作,协商解决在日常工作中具体问题,及时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了《xx合规管理员管理办法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责,工作内容,报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议,明确工作方针,层层签署目标责任书 Xxxx日,我行召开全行员工会议,在会上学习了《xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性,要求“全员合规,从我做起”,并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况,就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排,包括检查和培训,风险排查的计划等,从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级,层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》,将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。Xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。
并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务,新机构、新业务、新人员,案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度,对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏,切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设,夯实“制度治行”基础
根据《商业银行合规风险管理指引》要求,结合我行工作实际,制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。
明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。
在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍,调动全行合规管理人员的积极性,明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式,充分发挥合规管理人员的作用。四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试,通过近一个月的运行情况稳定正常,日常提醒各支行坚持以“主观判断为主,客观规则为辅”的原则,从“了解你的客户”出发,切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。
重点关注公转私业务、大额现金业务等热点,结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪,适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作,提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通,加强监管信息报送的工作,注重非现场监管工作,提高日常报表数据的统计质量,做好监管报送提醒工作,杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络,持续开展案件风险排查,提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查,领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。
持续强化从业人员行为管理。
结合监管要求,制定操作方案,按季开展从业人员不当行为专项风险排查,推进全员强制休假和轮岗相结合,覆盖面达到100%。
对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、“卖贷款”等活动,以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。
做到不漏一行、一岗、一人,并建立排查工作专项档案,发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作,进一步营造合规经营氛围 Xx年,我行将组织开展合规管理主题活动,采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式,依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实,注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用,在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。
按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训,进一步提升合规意识和风险辨别能力。
让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作,使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。银行内控合规工作总结【2】
市行党委:
ⅩⅩ年,在省、市行党委的正确领导下,在省行内控合规部的业务指导下,ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理,以人为本”的指导思想,转变观念,适应形势,紧紧围绕省市行党委确定的中心任务,大力推进内控合规体系建设,充分发挥审计监督与合规服务职能,为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。积极参与总、省行审计项目和市行合规检查,圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务,现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下:
一、全年工作情况
我行内控合规部现有员工17人,其中总经理1人,副总经理1人,员工15人。
今年是农行IPO上市之年,是内控合规组织机构体系变革之年,本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作,履职尽责。
今年以来,共抽调11人次参加总、省行审计检查,历时200余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次,风险排查2次,内控自评价2次,内控评价1次,整体移位1次,接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次,部门员工参加总省市行培训30多人次。(一)理顺关系,顺利完成内控合规改革。
一是在省、市行党委的大力支持和帮助下,完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变,人员实现合理分流。
为市行选送了三名风险合规经理,为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。
二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调,实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接,顺畅运转。
三是对本部门员工合理分工,定岗定责,确定岗位联系人,工作中做到既分工明确,又相互协作,确保各项工作责任落实到人。(二)高度重视,努力提高合规管理水平。
一是加强内部管理,提高内控合规部门工作质量。
提早制定工作规划,落实检查任务;不断强化日常管理,提升内控合规部门工作效率;强化内控监督,加强监管检查力度。
二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。
上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查,我部门组织人员开展30%的抽样检查,已将检查情况通报全辖。
下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。
对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训,反洗钱管理总体情况趋于良好。
三是区分权限,认真做好转授权和法律事务工作。
转授权工作。
1-11月,ⅩⅩ分行共下发转授权书22次,合计50份,建立转授权书档案,及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。
其中基本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特别转授权6次13份;授权委托5次5份。
下达转授权批复2份,收到5个支行转授权备案26份。
一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训,另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法,进行交流讨论,提高风险识别能力。
力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力,大力开展合规文化建设。
在全行合规文化建设中,以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机,推进合规文化开展,主办合规文化电子期刊一期。
二、工作中存在的问题和困难
一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是:把业务发展与政策、制度对立起来,一谈发展就担心或伴随出现违规行为。
实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。
少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心,对各类合规检查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪,形象点说就是“讳疾忌医”。
这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。
二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。
三、20XX年工作思路、目标、措施及建议
20XX年我们内控合规部总体工作思路是:要在市行党委和省行内控合规部双重领导下,本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想,围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针,积极完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理;认真抓好反洗钱和违规行为积分管理,为业务经营做好保驾护航。省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。
每一次学习思想上都受到一次深刻触动,认识上有进一步提高。
切实感到:行长讲话的核心要义就是彻底转变观念,加快辽宁农行的有效发展。
我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工,勤勉尽责、各司其职,以行为家,共谋发展。
省、市行党委都提出,把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线,牢牢把握,丝毫不能放松”。
正确理解和掌握其精神实质,是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。
众所周知,合规文化是农行企业文化的重要组成部分,是立行之本、经营之本。
内控合规工作总结【篇9】
在x市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。
一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。
二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。
加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督,确保授权交易的真实可控。
三、做好业务的指导、存在问题的整改落实
为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的学习,不断提升自身的业务水平,熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班
XX年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》,负向积极分1分,原因是由于新上岗职工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭证交给客户。
内控合规工作总结【篇10】
市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部: 我局根据市局《关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知》的文件精神,成立了检查小组,由***局长为组长,***副局长为副组长,成员有:安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长,依据《**省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《**省邮政储汇业务稽范文先生网-查方案》(修改稿)和《**省邮政金融中间业务稽查方案(试行)》等相关规定,对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行,以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查,并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则(即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过),对发现问题逐一研究,以点带面,逐一解决,以此堵塞漏洞,消除隐患,提高全员防范邮政金融资金风险能力,确保邮政金融资金安全完整,促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。 一、 基本情况 截止9月20日,全县邮储余额17636万元,净增余额1996万元, 完成全年计划的62.37%,点均余额2204.50万元,活期比重31.33%;代理保费383万元,完成全年计划的93.41%,每月代发工资500多万元,每月代收税40多万元,1-9月份无案件发生。 二、自查和剖析检查 1、综合管理 (1)、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视,按期和定期召开,会议议题明确,经营思路清晰,措施要求具体。 (2)、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议,对存在问题有整改措施和要求。 (3)、分管局长按月填报检查报告书,并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签,提出了建议意见及要求。 (4)、储汇稽查员的履职情况: 按年制定了储汇稽查计划,认真开展了储汇稽查工作,并认真填写了原始稽查记录、稽查记录1-9表, 按月填报了储汇稽查报告书,检查网点有走访用户记录。 (5)、安全保卫的履职情况: 按月填写了安全保卫检查报告书,检查内容齐全,检查发现的问题敢于逗硬考核; (6)、农村邮政检查员的履职情况: 按月填写了农村邮政检查报告书,检查内容较为全面,查账记录齐全,对代办所、投递人员的检查较落实,有走访用户记录。 2、检查储汇会计和储汇出纳的检查: (1)、核对7-8月份邮储、电子汇兑银邮余额、7-8月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额,银行对帐单余额,出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额,帐帐相符。 (2)、检查现金支票:转账支票。印鉴管理:现金支票,转账支票由储汇出纳保管,出纳印鉴,会计印鉴由各自管理,财务提款专用章由局办公室秘书保管;建立购买支票登记簿,作废支票及时上交会计,现金转账支票连号使用,储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补,账页无撕毁现象,改账符合要求。 (3)、会计每月到银行领取对账单,按月对银行账单进行勾核。 (4)、会计未按频次对网点业务指导和检查。 4、金库管理检查: (1)、现场盘点出纳库存现金账实相符。 (2)、按规定建立了金库“五大簿”,但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。 (3)、储汇出纳和综合出纳轮岗,金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。 5、储蓄事后监督,电子汇款事后检查: (1)、储蓄事后监督:盘点重要空白凭征管理账实相符,密码设置严密,管理完好,审核勾核不到位,报表有漏加盖审核人员名章的情况。 (2)、电子汇款事后检查:盘点重要空白凭证账实相符,对手工网点收汇、兑付及时进行了补录,审核勾核不到位,报表有漏加盖审核人员名章的情况。  
内控合规工作总结【篇11】
银行内控合规学习心得
银行内控合规学习心得一:银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事, 我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
>银行内控合规学习心得二:银行合规管理心得体会>>(1016字)
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
>银行内控合规学习心得三:建设银行内控学习心得>>(766字)
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
内控合规工作总结【篇12】
企业文化应该融入合规理念
常言道:安全自合规来,案件自违规起,水土流失多灾害,制度缺失多案件。近来,我认真学习上级行对合规内控的严格要求,通过学习,加深了我对合规的理解,也有些许心得体会:
合规的道路有起点没终点,违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业需要管理的一项基础内容,任何时候提“守规矩、防风险、建设合规银行”,都是一种本位回归。合规操作,既是对员工最基本要求,又是最高的要求,说易也易,因为合规者就在我们身边,就在我们中间;说难也难,因为合规品牌要日积月累去锻造,而毁损就在一念间。
第一,打造“自律”合规的意识理念。在企业文化建设中要引入合规理念,要积极倡导自律合规,因为自我规范的力量,是最原始、最本能的约束机制,也是最有效率、成本最低的方式。一个人业务能力的高低,不仅体现为有效开展了多少业务,而且还体现为已经开展的业务是否合规;合规管理能力的高低,不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生,而且还应体现为保障了哪些业务活动的开展。因此我行的制度和机制,应当是既能够切实保障业务合规,又能够有力促进业务发展。做为金融服务行业,我们不能做赔不起的业务,在基层支行的经营中,让我越发觉得“兴业的发展既取决于所做的业务也取决于不做的业务”,应提倡“向善而为”的经营导向,这有利于合规文化的形成。
第二,打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”,即包含追究的“究”,也包含纠正的“纠”,我们不仅仅是追究责任,我们的最终目的是纠正错误,有错必改,通过加强学习教育、培训等手段,培养全行员工遵规守纪、合规经营的意识,建设合规文化体系,全面提高员工专业素质、强化全员合规意识,促进合规文化建设。
第三,打造“合规服务”的外延理念。在这里,我认为合规不能仅仅只是指员工行为的遵规守纪、员工思想的合规以及业务操作上的合规,它应该还包含规范服务上的合规,因为我们是金融行业,是服务广大群众的行业,优质服务的重要性毋庸置疑,将“合规服务”的理念融入我们农商行的企业文化中,培养员工“劣质服务”就是“违规服务”,就是一种“违规行为”,“优质服务”就是“合规服务”,就是一种“合规”的理念,从而倡导员工自觉提供优质服务。
内控合规工作总结【篇13】
信贷基础测试:内控合规概述
一、单选题
第 1 节,共 3 节
1.在包括内部监督在内的内部控制的五要素中,下列哪个是实施内部控制的基础(
)
内部环境
风险评估
控制活动
信息沟通
2.下列哪个是合规管理的首要目标(
)
全面合规
有效合规
持续合规
其他目标
3.下列哪个是合规文化的核心理念(
)
价值创造
全面涵盖
规则约束
责任担当
4.下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定(无须进行责任认定)的情形(
)
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的
在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的
其他免除责任的情形(如经认定存在不尽职的情况,但可以免除责任)
5.下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责(经认定已尽职无须承担责任)的情形(
)
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的
及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失,未造成不良后果或使风险损失明显减少的
抵制无效、被迫实施违规行为,但能及时向相关部门举报,且未造成严重后果的
6.下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任(经认定存在不尽职的
情况,但基于以下情况从轻、减轻或免除责任)的情形(
)
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的
在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的
基于客户需求和业务发展需要,国家政策法规相关内容不明确或不够细化,在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定,形成风险损失的
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信贷基础测试:内控合规概述
二、多选题
第 2 节,共 3 节
1.内部控制是指由建设银行(
)共同实施,旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。
董事会
监事会
所有管理层
全体员工
2.有效的内部控制可以实现下列哪几个方面目标(
)
保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求
保证资本安全
保证财务报告及相关信息真实完整
提升经营有效性和效率,增强核心竞争力,促进发展战略的实现 3.内部控制的要素包括(
)
内部环境
风险评估
控制活动
信息沟通
内部监督
4.内部环境一般包括(
)等。
治理结构
机构设置及权责分配
人力资源政策
员工行为管理
企业文化
5.合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上,对违规问题进行(
)。
查找
评估
报告
整改
6.下列关于合规管理叙述正确的有(
)
合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不循环的过程
合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程,涵盖对公信贷业务在内的各业务领域
合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个
合规管理是一个没有终点的动态过程
7.合规管理的主要内容包括查找问题,评估影响,(
)等。
制定相应的管理计划和政策程序
组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序
监督合规工作执行情况
定期对合规管理的绩效进行考核评价
发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节
8.“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面(
)
银行战略发展
公司治理
业务经营管理
信息披露
业务操作
9.全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求,包括(
)
事前调查
事前预防
事中控制
事后整改
10.有效合规要求(
)等,应与法律、规则和准则的规定相一致,确保其合法有效。
合规政策
合规管理计划
合规管理程序
合规制度
方法
11.合规文化的内涵包括(
)
价值创造
全面涵盖
规则约束
责任担当
警醒意识
12.下列关于合规文化内涵叙述正确的有(
)
“内控促发展,合规创价值”是合规文化的核心理念
倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念
牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识
合规问题要“日清日结”
“合规就是保饭碗,违规就是砸饭碗”
13.全体员工要时刻保持“合规就是保饭碗,违规就是砸饭碗”的警醒之心,努力做到以下哪几个方面(
)
不让制度在我手中变样
不让纪律在我手中松弛
不让差错在我手中发生
不让工作在我手中延误
14.建设银行信贷人员要牢固树立合规意识,要做到以下哪几个方面(
)
围绕“知底线、守底线”主线,深入学习合规文化理念,强化自身底线意识
围绕“立规矩、守规矩”主线,认真学习各项规章制度,强化自身规则意识
围绕“查找身边的风险点”主线,主动排查身边风险隐患,强化自身风险意识
围绕“整改从我做起”主线,积极参与问题整改工作,强化自身责任意识 15.信贷人员的合规管理包括(
)
建设银行信贷人员应遵守的职业操守
建设银行信贷人员应遵守的保密规定
授信业务禁止性规定
尽职免责标准
16.建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括(
)
应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息
应当具备岗位任职资格或能力,熟练掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定,及时报告
应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为
应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息
应当关爱社会,积极参与公益活动,履行社会责任,发扬勤俭节约的优良传统,珍惜资源,抵制铺张浪费
17.建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括(
)
应当公私分明,秉公办事,不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报和提请工作回避。未经批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突,并及时向有关部门报告
应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品
应当遵守禁止内幕交易的规定,不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务
应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会交往和商业活动中,应当廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为
18.建设银行信贷人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事下列哪些不正当竞争行为(
)
违规揽存
低价倾销
贬低同业
虚假宣传
19.建设银行信贷人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报(
)。在社会交往和商业活动中,应当廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
商业欺诈
非法集资
高利贷
黄、赌、毒活动
20.建设银行作为国家控股的商业银行,在经营管理活动中出现的国家秘密包括(
)
以文件形式送达建设银行的党中央、国务院及有关部门生成的秘密事项
由建设银行提供信贷支持的国家确定密级的国防军工项目和建设工程,建设银行使用的国家密码设备的安装、保管、使用和防护措施
由建设银行自己生成的重大财务或机构重组及并购方案
建设银行向党中央、国务院及中国人民银行、银监会等报送的业务发展计划、预测、建议、经营形势分析和对宏观经济形势的判断 21.建设银行员工保密纪律包括(
)
任何人未经批准不得引用和发表标有密级的文件内容
任何人不得擅自留存传阅中的密级文件,非公务不得携带密件出行
严禁将文件、资料、内部刊物等当作废品出售
不得在非保密载体上记录秘密事项。
不得在无保密安全设施的场所和通信设施阅办、存放、传递密级文件和资料 22.建设银行员工保密纪律包括(
)
未经批准,任何人不得对涉密场所进行拍照和摄像
不得携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所
不得在公共场所及家属、子女、亲友面前谈论秘密事项
不得以手机和未经加密的固定电话谈及涉密事项
未经批准,任何人不得将建设银行的制度、办法、方案等文件以任何形式发送给亲友等行外人员;不得以任何形式向新闻媒体披露未正式出台、发布的有关建设银行经营管理战略、措施和制度、办法的具体内容 23.授信业务禁止性规定包括(
)
违反“先评级、后授信、再发放”要求,逆程序办理授信业务(总行有特殊规定的除外)
故意或参与制造虚假材料,或明知客户提供资料虚假仍上报审批
违反总行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定,在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信,或者违反相关规定办理多头授信业务
故意违反总行授权管理制度,越权或变相超越权限审批信贷业务
授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题,或明知客户已经暴露重大风险(包括低风险业务、资产保全业务),仍审批无条件同意办理新增授信业务
24.授信业务禁止性规定包括(
)
国家审计、监管机构检查认定,未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款
伪造抵(质)押、保证等担保落实材料
违反总行有关规定,擅自解除、变更抵(质)押、保证等担保措施
隐瞒客户重大风险事项,导致授信业务基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过,或未能及时采取相应风险处置措施化解风险
25.经认定存在不尽职的情况,但可以从轻、减轻或免除责任的情形包括下列哪几个(
)
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的。
在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的。
及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失,未造成不良后果或使风险损失明显减少的;
抵制无效、被迫实施违规行为,但能及时向相关部门举报,且未造成严重后果的;
基于客户需求和业务发展需要,国家政策法规相关内容不明确或不够细化,在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定,形成风险损失的。
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信贷基础测试:内控合规概述
三、判断题
第 3 节,共 3 节
1.内部控制是指由建设银行董事会、监事会、高级管理层以及基层管理层共同实施,旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。
真
假
2.合规的定义是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
真
假
3.合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上,对违规问题进行查找、评估、报告和整改,培育良好的合规文化,主动避免违规事项发生,采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态循环过程。
真
假
4.全面合规是合规管理的首要目标,体现在全过程、全面覆盖、全员参与三个方面。
真
假
5.全面合规中的“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求,包括事前预防、事中控制和事后整改三个环节。
真
假
6.全面合规中的“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖银行战略发展、公司治理、业务经营管理、信息披露、业务操作等各个方面。
真
假
7.全面合规中的“全员参与”是指全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求,切实落实岗位责任、确保合规操作。
真
假
8.合规管理是一个没有终点的动态过程,应随着经营环境、政策法规、规章制度等方面的变化做出必要的反应和调整,定期检查合规管理机制是否能够应对外部形势的变化。
真
假
9.内控促发展,合规创价值”是合规文化的核心理念,也是内控管理的首要也是最重要的目标。
真
假
10.建设银行倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念,合规经营人人有责;全行制度、流程和岗位都要坚持精细化管理,符合内控合规要求。
真
假
11.合规是内生的、自发的,需要全体员工内化于心、外化于行的感悟与实践,并树立自律与他律、监督与被监督的意识;对于合规问题要“日清月结”,确保问题解决的时效性和有效性。
真
假
12.建设银行信贷人员应遵守的职业操守之一:应当执行首问负责制,诚待客户,语言文明,举止大方,提供优质服务。
真
假
13.建设银行员工有义务、有责任保守国家秘密、建设银行商业秘密和建设银行客户秘密,严格遵守保密工作有关规定。
真
假
14.建设银行商业秘密是指由建设银行形成或拥有,并采取保密措施,一旦泄露将对建设银行的声誉或财产造成损失并影响建设银行经济效益的管理信息、经营信息和技术信息。
真
假
15.建设银行客户秘密是指由建设银行各级机构及其工作人员在为客户提供服务过程中形成或拥有,一旦泄露将对客户的声誉或财产造成损失,进而影响建设银行的客户关系和经济利益的管理信息、经营信息和技术信息。
真
假
16.对违反总行对授信业务提出的禁止性要求的,按照建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定,给予开除处分或解除劳动合同;涉嫌犯罪的,移送公安、司法机关追究刑事责任。
真
假
17.在突出重点、严肃问责的同时,对于已合规尽职履行了岗位职责的人员,且非因主观原因形成风险损失的授信业务,可以从轻、减轻或免除责任追究。
真
假
18.免于责任认定(无须进行责任认定):国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定。
真
假
19.按国家有关法律法规及建设银行授信业务管理相关制度规定合规尽职地履行了岗位职责,对于相关授信业务形成的风险和损失免于承担责任。
真
假
20.对于符合“从轻、减轻或免除责任”规定的,授信业务即使形成风险或损失,本着客观公正、实事求是的原则,对有关人员可以从轻、减轻或免除责任追究。
真
假
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内控合规工作总结【篇14】
内控是从一开始我们就在下大力气在抓的环节,一个是我们以制度为前提依据,从大的方向去监管和掌控这个工作的尺度。当然了内控不可能是脱离实际的蛮干主义,我要深入到下属单位了解情况,依据不同的形势对制度进行细分和完善。力争做到符合实情,恰当有效,不违背客观事实,这样才能把内控工作给做好,在此我把概念度公共做出总结:
1、紧跟形势
由于我们这个部门的工作性质不同于其他行业,那么每天工作都要有一个警醒的心态,不带着懈怠的情绪面对工作。尤其是在一些重要的事项处理上,应该拿出敬畏的态度。所以我一直都在努力让自己的思想进步,不断的树立榜样意识,先是跟别人学,要看到别人身上一些好的作为,然后将别人身上的好品格转化成自己的优点。
2、严守规范
不论是做什么,都得有个规则前提作为大的指向,要是大伙都不把规矩当回事就没有办法做到稳定有序,不止会使工作乱做一团,还会破坏大环境的平衡。那么我们就不能容忍把制度作为口号喊喊就完了,或者是当墙画一样贴上当摆设,而是要把一切规则和程序给监督好,要让人人都做到遵行务实。
3、反思整改
有些时候我们总是习惯性的把问题的焦点给集中到自己身上,总是担心内控从自己这里出现缺口。实际上我们在管住自己的时候,经常会忽略到其他人,毕竟只要一个点出现差错,全盘都会被牵扯下去。也就是说当别人自己违规或者出现失误的时候,就会引发大的连锁反应,那么其他人便成了无辜的牺牲品。所以不能光自我监督和做自我管理,应该大家之间互相进行监督和管理。
内控合规工作总结【篇15】
引言:
本报告旨在对公司内控合规管理建设年工作进行详细、具体且生动的总结。通过对过去一年以来的努力和成果进行回顾和分析,提出对未来工作的展望和建议,以进一步推动公司内控合规管理工作的发展,保障公司持续健康发展。
一、工作回顾
过去一年以来,公司积极响应国家内控合规的号召,全面推进了内控合规管理建设工作。在内控合规管理体系建设方面,公司制定了一系列制度和流程,涵盖了风险管理、内部控制、合规管理等多个方面。同时,我们加强了内控合规培训,提高了员工的合规意识和风险防控能力。
在内控合规管理实施方面,公司依托信息技术平台建设了内控合规管理系统,全面覆盖了公司各个部门和业务流程。通过此系统,我们能够及时掌握各项指标和风险信息,及时干预和修正,提高了公司的运营效率和风险管理能力。
二、取得的成果
在过去一年的工作中,我们取得了显著的成果。首先,公司内控合规管理的意识得到了明显提升。员工对内控合规的重要性有了更加深入的理解,纷纷加入到内控合规建设中来。其次,公司运营效率明显提升。通过内控合规管理的落地,我们及时解决了一系列问题,提高了公司的运营效率和管理水平。最后,公司风险防控能力得到有效增强。通过内控合规管理系统的运用,我们能够实时监控和预警各种风险,做到早发现、早预防,有效降低了公司的风险损失。
三、存在的问题
在取得成果的同时,我们也发现了一些问题。首先,员工对内控合规管理的理解还不够深入。一些员工对内控合规的重要性和具体操作还存在疑虑和困惑。其次,内控合规管理体系的完善还需要进一步加强。一些细节和环节还需要我们深入制定和完善,以提高整体管理水平。最后,内控合规管理系统的使用还存在一些困难。一些员工对系统的操作还不熟悉,需要加强培训和指导。
四、未来展望
在未来一年的工作中,我们将继续推进内控合规管理建设。首先,我们将加强员工的培训和宣传,提高他们对内控合规的认知和理解。其次,我们将进一步完善内控合规管理体系,丰富和细化内控合规管理制度和流程,以强化公司的运营效率和风险防控能力。最后,我们将加强对内控合规管理系统的培训和推广,提高员工的操作能力,确保系统的有效应用。
结语:
过去一年,公司内控合规管理建设取得了一定的成绩,但也面临一些挑战和问题。通过深入总结,我们更加明确了内控合规管理工作的重要性和发展方向。在未来的工作中,我们将不断加强自身建设,提高员工的履职能力,全力推进公司内控合规管理工作的发展,为公司的健康发展提供更可靠的保障。我们相信,在全体员工的共同努力下,内控合规管理工作必将取得更大的成功!
感谢您阅读“幼儿教师教育网”的《内控合规工作总结通用15篇》一文,希望能解决您找不到幼儿工作总结时遇到的问题和疑惑,同时,yjs21.com编辑还为您精选准备了内控合规工作总结专题,希望您能喜欢!